“余震”仍待观察，全球银行业危机是否具有传导效应？
2023年03月22日
摘要:
今年2月，瑞士信贷宣布2022年净亏损73亿瑞士法郎。不仅瑞士，其他国家也高度重视瑞士信贷危机。瑞士联邦政府如此煞费苦心地“打开后门”，真的能阻止瑞信危机带来的后续风险吗？
近日，瑞银收购瑞信的消息让各方惊呼“见证历史”。
当地时间3月19日，瑞士第一大金融机构瑞银集团(简称“瑞银”)宣布，将以30亿瑞士法郎的价格收购瑞士第二大金融机构瑞士信贷(简称“瑞信”)。而这笔交易将创建一个拥有超过5万亿美元投资资产的“巨无霸”公司。
UBS瑞银集团中国官网截图。
百年“超级银行”黯然离场引多国关注
今年2月，瑞信宣布2022年净亏损73亿瑞士法郎，连续第二年净亏损。3月14日，瑞信发布报告称，该行对财务报告的内部控制存在“重大缺陷”。
在19日召开的新闻发布会上，瑞士联邦政府表示，面对目前困难形势，瑞银集团收购瑞信是恢复金融市场最近缺乏的信心的最佳解决方案，同时也是管理瑞士及其公民面临风险的最佳解决方案。
瑞信成立于1856年，距今已有167年的历史。瑞信曾是2008年次贷危机中为数不多损失较少的金融机构之一。同时，瑞信位列监管机构密切关注的30家全球系统重要性银行。
正是因为瑞信在全球资本市场的重要影响力，其被视为“大到不能倒”的金融机构。瑞士监管机构担心，如果不采取措施，信心危机可能会蔓延到其他银行。
不仅瑞士，其他多国也十分重视瑞信危机。瑞士央行发布的一则新闻稿提及，加拿大银行(加拿大中央银行)、英格兰银行(英国中央银行)、日本银行(日本中央银行)、欧洲中央银行、美联储和瑞士央行于欧洲时间3月19日宣布了一项协调行动，通过美元流动性互换协议加强流动性的提供。
瑞士政府全力斡旋，“余震”仍待观察
瑞银集团19日的公告称，此次收购是在瑞士联邦政府、瑞士金融市场监管局和瑞士国家银行的支持下实现的。两家银行都可以通过瑞士国家银行获得流动性支持。
除了大幅折价外，此次交易还打破诸多常规，如交易跳过股东批准流程、160亿瑞士法郎的瑞信AT1债券被瑞士金融监管局宣布清零等。
瑞士联邦政府如此大费周章地“开后门”，真的能够止住瑞信危机所带来的后续风险吗?
资料图：当地时间3月13日，客户在美国加州圣克拉拉市硅谷银行总部门前排队等候办理业务。
瑞信在流动性方面本就脆弱，在美国三家中小银行破产后，投资者风险偏好更低，出现了恐慌性的资金转移，最终导致瑞信无力回天。
随着瑞信暴跌，欧美股市的银行股也都应声大跌，关于“雷曼时刻2.0”的担忧再次甚嚣尘上。毕竟，硅谷银行倒闭的余波还未散去。
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