中央银行的作用是什么?

2023年12月20日
摘要:

中央银行是国家货币体系的核心机构,其职能包括制定和执行货币政策、管理货币发行、监管银行体系及维护金融稳定。作用是维护货币稳定及促进经济增长。

人们的日常生活中,与银行的关系不可谓不亲密。但大家只知道普通的银行,对于中央银行这个国家银行也的老大,却基本上只闻其名不见其人,根本不知道它的作用是什么。其实,虽然它在我们的生活中少有少有露面。但他的存在上官国家金融经济局势,下与民众的钱袋子息息相关,其重要性可想而知。在此我们就来好好了解一下,到底中央银行的作用是什么?

中央银行中央银行是什么?

它又被称为国家的银行,是一个国家最高的金融管理机构。它是由国家或货币区域政府设立和管理的官方机构,是一个国家货币体系的核心机构,负责制定和执行货币政策,管理货币发行,监管银行体系,以及维护金融稳定。


其组织结构和法定地位因国家而异,但它通常具有独立性,以确保其能够履行货币政策和金融稳定的职责,而不受政治压力的过度干预。它的独立性有助于确保其能够制定和执行长期的、符合国家整体经济利益的货币政策。


不同国家中央银行的名称和组织结构可能有所不同,例如美国的联邦储备系统(Federal Reserve System)、欧元区的欧洲央行(European Central Bank)、中国的中国人民银行等。总体而言,它是国家货币体系的关键组成部分,负责维护货币和金融体系的稳定,以促进经济的可持续发展。


其产生的原因主要与货币和金融体系的需求以及经济的发展有关。随着经济的发展,对于货币政策的需求逐渐增加。央行的设立是为了有一个机构能够制定和执行货币政策,以维护货币的稳定性、控制通货膨胀,并促进经济的可持续增长。


历史上随着商业银行的数量越来越多,业务种类越来越广,银行间的竞争、债务等问题日益凸显。为了解决这些问题,稳定金融市场秩序,需要一个专门的机构来进行监管与协调,中央银行由此应运而生。


1656年瑞典设立的里克斯银行,属于现代中央银行的雏形。到了1844年,英格兰银行被赋予垄断货币发行权,成为了真正意义上的第一家央行。其后越来越多的国家纷纷设立央行,通过它来管理金融市场并参与一系列宏观经济的调控。形成了如今代表国家意志的最高金融管理机构。


时至今日其已经成为各个国家金融界的领导者,多数国家的央行承担着执行国家金融政策、货币发行与管理代理国库监督、管理金融业、建立全国支付清算体系、参加对外国际金融活动等重要职能。


总的来说,各国的央行通过一系列直接或间接的手段,实现对货币供求和社会经济生活的调节,深刻的影响着国家的前途和命运。

中央银行是指哪个银行
国家/地区 名称
美国 联邦储备系统(Federal Reserve System)
欧元区 欧洲央行(European Central Bank)
中国 中国人民银行(People's Bank of China)
日本 日本银行(Bank of Japan)
英国 英格兰银行(Bank of England)
德国 德国联邦银行(Deutsche Bundesbank)
印度 印度储备银行(Reserve Bank of India)
加拿大 加拿大央行(Bank of Canada)
澳大利亚 澳大利亚储备银行(Reserve Bank of Australia)
巴西 巴西央行(Central Bank of Brazil)

中央银行的职能

它在一个国家或货币区域内通常具有多项重要职能,主要作用是维护货币稳定、促进经济增长和保持金融系统的稳定。


随着经济的发展,对于货币政策的需求逐渐增加。其设立之初,就是为了制定和执行货币政策,以维护货币的稳定性、控制通货膨胀,并促进经济的可持续增长。基本上,它都是通过调整利率、货币供应量等手段来实现这个目标。并且作为唯一有权发行国家法定货币的机构,它管理和控制货币供应,确保货币的稳定性以及在需要时调整货币供应以满足经济的需求。


其还需负责管理国家的外汇储备,以维护国际收支平衡和稳定汇率。包括进行外汇市场交易和管理国家的外汇储备投资,这对于维持国家经济的稳定和可持续增长至关重要。同时它还负责制定并执行金融监管政策,以维护金融系统的稳定性。通过监管金融市场、银行和其他金融机构,以确保金融体系的稳定,防范和处理金融危机。


也负责管理国家的支付系统,以确保支付和结算的高效、安全和顺利进行。这对于促进经济中交易和交换的顺畅进行非常重要。并进行经济研究和数据统计,以支持货币政策的制定和执行,同时为其他政府机构、市场参与者和公众提供有关经济状况的信息。还与其他国家和国际组织合作,特别是在跨境金融问题、货币政策协调等方面。


除了这些之外,各国央行还有各自国家的政府职能。如中国的央行中国人民银行,受财政部委托担任中央政府公款保管人与财务代理人,经理国库收复及中央政府债券业务。


首先就作为中央政府公款保管人而言,一般民众可以自由选择在金融机构开立存款账户。但是中央政府的存款账户是财政部依法开立,在央行称为国库存款户。中央政府各机关的收入和支出,包括年度预算、特别预算以及政府举债或偿债等其他收支。除有特别规定外,均透过国库存款户统筹管理进行收复。


央行经理国库存款户,掌握国库资金动态,并透过国库经办行体系办理国库收付业务。近年各国央行持续推动国库作业电子化,建制线上拨付国库款机制以及汇款网路及行动支付等多元缴库管道,提升国库作业效率增进缴款便利性。


另外就央行作为中央政府财务代理人而言。为应中央政府发行债券筹措资金的需求,其办理中央政府债券标售。投标单位透过电脑连线方式参与投标,标售结果立即发布,便利债券市场交易。


目前中央政府债券均以登记形式发行,不再印制实体债票。债券的发行各类交易相关权利的登录、转账及还本复习,都是透过央行与所委托的清算银行,以系统连线方式办理,安全又有效率。


总之中央银行一方面担任中央政府公款保管人,为政府提供完善便捷的国库服务。便利政府国库资金调度,并维护国库款的安全,增进政府财务管理效能。另一方面担任中央政府财务代理人,需确保中央政府顺利发行债券、募集资金、如期拨付债券本息以巩固政府债性,并维持中央政府债券清算交割顺畅运作,促进债券市场活络发展。

中央银行的职能

中央银行控制货币供给的三种工具

央行通过使用不同的货币政策工具来控制货币供给,以实现其货币政策目标。


第一是政策利率,其通过调整政策利率来影响市场利率水平。一般来说,央行会通过改变隔夜利率或其他基准利率来引导整个货币市场的利率水平。当其调高政策利率时,商业银行的借贷成本上升,可能导致借贷需求下降,进而减缓货币供应的增长。相反,降低政策利率可能刺激借贷活动和货币供应的扩张。


第二是公开市场操作,就是通过在公开市场买卖政府债券等金融资产,来调整银行体系的储备水平。当央行购买债券时,向银行注入资金,增加储备,促使银行增加贷款。相反,当央行出售债券时,收回资金,减少储备,可能导致银行减少贷款。这种通过公开市场操作调整储备水平的方式可以直接影响银行的能力和意愿提供贷款。


第三种工具就是准备金要求,银行可以通过调整商业银行的准备金要求来影响它们的贷款能力。准备金是商业银行必须存放在央行的一部分资金,以确保支付清算和维持金融系统的稳定。央行通过提高或降低准备金要求,可以直接影响商业银行的可贷资金量。提高准备金要求可能限制商业银行的贷款能力,而降低准备金要求可能有助于扩大贷款。


这三种工具都是央行用来实现货币政策目标的工具,其作用基本就是维持通货膨胀目标、促进经济增长和维护金融稳定等。

中央银行货币政策的作用

中央银行的负债业务

央行的负债业务包括其所承担的债务和负担,这包括它所发行的货币、商业银行的存款和央行向金融机构提供的负债性工具。


央行负责发行国家的法定货币,包括纸币和硬币。这些货币是央行的负债,因为其在发行货币时相当于向公众承诺了一种支付手段。而经规定商业银行必须在央行保留一定比例的准备金,以确保金融系统的稳定性。这些准备金是商业银行在央行的存款,也形成了央行的负债。所以,其主要负债之一是发行的纸币和银行存款准备金。


央行通常持有国际储备,包括外汇和黄金等。这些国际储备是央行的一种资产,同时也是其负债。这些储备是以外国货币和其他外汇资产形式存在的,用于维护国际支付平衡和汇率稳定,央行需要对这些储备进行管理和负有一定的责任。


央行可能与其他国家或地区的央行之间建立存款关系,这些存款也构成央行的负债,通常与调整流动性和货币政策有关。


同时央行可能会发行短期的负债性工具,如央行票据,以调整市场上的流动性。这些票据通常是为了执行货币政策而发行的,并通过其他短期借款工具来管理流动性,例如向金融市场进行逆回购操作。


中央银行的负债业务是与货币发行和金融系统运作密切相关的,其作用是通过管理这些负债,央行可以影响货币供应、市场利率和金融体系的稳定。

中央银行资产负债表
资产 负债
国际储备 流通中的现金
贷款及存款 在央行账户上的资金
证券投资 发行证券
其他资产 国际货币基金组织的承诺

其他负债

资本

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