अपनी भाषा का चयन करें
सारांश:
2025 के लिए भारत में शीर्ष 10 सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ की खोज करें। पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए आदर्श सुरक्षित, उच्च प्रदर्शन वाले विकल्पों के साथ बुद्धिमानी से निवेश करें।
भारत में सोने में निवेश करने के लिए एक आसान, तरल और सुविधाजनक तरीके के रूप में, बड़े, तरल गोल्ड ईटीएफ को लक्ष्य बनाएं, जिनमें कम व्यय अनुपात और ठोस ट्रैक रिकॉर्ड हो।
2025 में, आकार, तरलता और लागत के हिसाब से लगातार आगे बढ़ने वाले शेयरों में निप्पॉन इंडिया ईटीएफ गोल्ड बीईएस, एसबीआई गोल्ड ईटीएफ, एचडीएफसी गोल्ड ईटीएफ, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गोल्ड ईटीएफ, कोटक गोल्ड ईटीएफ और यूटीआई गोल्ड ईटीएफ शामिल हैं। इनकी बाजार हिस्सेदारी काफी अच्छी है, ये एनएसई पर सक्रिय रूप से कारोबार करते हैं और नियमित रूप से ट्रैकिंग एरर और ट्रैकिंग डिफरेंस की रिपोर्ट करते हैं।
सीमित ब्रोकरेज पहुंच वाले निवेशकों के लिए, इनमें से अधिकांश ईटीएफ में सहयोगी एफओएफ (फंड-ऑफ-फंड) भी होते हैं जो आपको डीमैट खाते के बिना निवेश करने की सुविधा देते हैं।
| ईटीएफ (टिकर) | सांकेतिक एयूएम (₹ करोड़) | टीईआर (नवीनतम उद्धृत) | नोट्स |
|---|---|---|---|
| निप्पॉन इंडिया ईटीएफ गोल्ड बीईएस (गोल्डबीईएस) | ~22,000 | ~0.55% | तरलता अग्रणी; लंबा इतिहास। |
| एसबीआई गोल्ड ईटीएफ (सेटगोल्ड) | ~8,800+ | ~0.70% | बड़ा कोष, मजबूत खुलासे। |
| एचडीएफसी गोल्ड ईटीएफ | ~10,691 | ~0.59% | तीव्र एयूएम वृद्धि; दैनिक टीई प्रकटीकरण। |
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गोल्ड ईटीएफ | ~ 7,850–8,135 | ~0.50% | पैमाने पर सबसे कम TERs में से एक। |
| कोटक गोल्ड ईटीएफ | ~7,611 | ~0.55% |
बड़ा, तरल; लंबा रिकॉर्ड. |
| यूटीआई गोल्ड ईटीएफ | ~1,968 | ~0.48% | प्रारंभिक-विंटेज ईटीएफ; ठोस लागत। |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ गोल्ड ईटीएफ | ~1185 | ~0.52% | बेहतर कर्षण के साथ मध्यम आकार का। |
| इन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ | ~298.92 | ~0.55% | लम्बा इतिहास; FoF भी उपलब्ध है। |
| मिराए एसेट गोल्ड ईटीएफ | ~734–788 | ~0.34% | नया लेकिन स्केलिंग; पारदर्शी. |
| मोतीलाल ओसवाल गोल्ड ईटीएफ | ~424.61 | ~0.55% | प्रतिस्पर्धी शुल्क; सरल संक्षिप्त विवरण। |
1) निप्पॉन इंडिया ईटीएफ गोल्ड बीईएस (टिकर: गोल्डबीईएस)
यह क्यों विशिष्ट है: भारत में सबसे पुराने और सबसे अधिक तरल स्वर्ण ईटीएफ में से एक; मजबूत द्वितीयक बाजार गहराई।
पैमाना और लागत: बाजार पूंजीकरण/प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियां (एयूएम) नेतृत्व और प्रतिस्पर्धी कुल व्यय अनुपात (टीईआर) (अंतर्निहित ईटीएफ के लिए 0.55% नोट)।
2) एसबीआई गोल्ड ईटीएफ (टिकर: सेटगोल्ड)
यह क्यों विशिष्ट है: व्यापक वितरण के साथ बड़ा AUM; ट्रैकिंग त्रुटि पर लगातार खुलासे।
एयूएम और टीईआर: कई हजार करोड़ की रेंज में एयूएम; हालिया स्नैपशॉट के अनुसार नियमित योजना पर टीईआर ~ 0.70%; फैक्टशीट (जून 2025) त्रुटि/अंतर को ट्रैक करने की कार्यप्रणाली का विवरण देती है।
3) एचडीएफसी गोल्ड ईटीएफ
यह क्यों विशिष्ट है: 2024-25 में तीव्र एयूएम वृद्धि; सोने की तेजी के दौरान समकक्षों के साथ ठोस 1-वर्षीय प्रदर्शन।
एयूएम और टीईआर: जुलाई के अंत तक इसका एयूएम लगभग ₹10,700 करोड़ और टीईआर लगभग 0.59% प्रदर्शित होता है। योजना दस्तावेज़ में दैनिक ट्रैकिंग त्रुटि प्रकटीकरण की रूपरेखा दी गई है।
4) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गोल्ड ईटीएफ
यह क्यों विशिष्ट है: बड़ी राशि और बड़े फंडों में सबसे कम TERs (~ 0.50%) में से एक।
एयूएम: लिस्टिंग/पोर्टल के अनुसार 2025 के मध्य तक ~₹6,000-8,000 करोड़।
5) कोटक गोल्ड ईटीएफ
यह क्यों विशिष्ट है: बड़ा, तरल और लम्बा ट्रैक रिकॉर्ड; स्पष्ट निधि प्रकटीकरण।
एयूएम: ~₹7,600 करोड़.
नोट: मानक तथ्यपत्रक में उपयुक्तता और जोखिम मूल्यांकन का विवरण दिया गया है।
6) यूटीआई गोल्ड ईटीएफ
यह क्यों विशिष्ट है: सबसे प्रारंभिक स्वर्ण ईटीएफ में से एक (स्थापना 2007); स्थिर एयूएम और प्रतिस्पर्धी मूल्य निर्धारण।
एयूएम और टीईआर: एनालिटिक्स के अनुसार इसका एयूएम लगभग ₹1,968 करोड़ और टीईआर लगभग 0.48% है।
7) आदित्य बिड़ला सन लाइफ गोल्ड ईटीएफ
यह क्यों खड़ा है: 2025 में स्थिर वृद्धि के साथ मध्यम आकार का विकल्प।
एयूएम और प्रदर्शन: मार्च से जुलाई 2025 तक की इसकी कंपनी रिपोर्ट में एयूएम के ₹700-800+ करोड़ की रेंज में स्थित होने और सोने की वृद्धि के अनुरूप 1-वर्षीय रिटर्न संदर्भ पर जोर दिया गया है।
8) इन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ
यह क्यों विशिष्ट है: लंबा इतिहास और उचित लागत।
टीईआर: इन्वेस्को ने अपनी जुलाई 2025 की फैक्टशीट में अंतर्निहित ईटीएफ के लिए 0.55% व्यय अनुपात का उल्लेख किया है।
नोट: एएमसी गैर-डीमैट निवेशकों के लिए एफओएफ विकल्प भी चलाती है।
9) मिराए एसेट गोल्ड ईटीएफ
यह क्यों अलग है: पुरानी दिग्गज कम्पनियों की तुलना में यह नई कम्पनी है, लेकिन इसका विस्तार हो रहा है; मजबूत प्रकटीकरण संस्कृति।
एयूएम और टीईआर: जून-अगस्त 2025 के आसपास प्रस्तुतियाँ/फैक्टशीट्स ईटीएफ के लिए एयूएम ~ ₹730-790 करोड़ और टीईआर 0.3% के मध्य क्षेत्र में उद्धृत करती हैं।
10) मोतीलाल ओसवाल गोल्ड ईटीएफ
यह क्यों विशिष्ट है: प्रतिस्पर्धी मूल्य निर्धारण (नियमित-योजना TER लगभग 0.55% देखा गया) और स्वच्छ सूचकांक-ट्रैकिंग फोकस।
विवरण: तथ्यपत्र और स्नैपशॉट वर्तमान व्यय और तरलता संदर्भ की पुष्टि करते हैं।
2025 में, वैश्विक मुद्रास्फीति की दर में लगातार वृद्धि, कभी-कभी जोखिम-रहित चरण और केंद्रीय बैंकों द्वारा मजबूत खरीद के कारण सोने की कीमतें बढ़ रही हैं।
भारतीय निवेशकों के लिए गोल्ड ईटीएफ प्रदान करते हैं:
शुद्धता और सुविधा : आपके पास 99.5% शुद्धता वाले सोने से बनी इकाइयां होंगी, और भंडारण की कोई परेशानी नहीं होगी।
टी+ निपटान और इंट्राडे लिक्विडिटी : एक्सचेंज द्वारा निर्धारित कीमतों पर बाजार समय के दौरान कभी भी खरीदें/बेचें।
पारदर्शी लागत : एक पंक्ति मद, कुल व्यय अनुपात (टीईआर), और प्रकटित ट्रैकिंग त्रुटि/अंतर।
कर स्पष्टता : संशोधित 2024-25 नियमों के अनुसार, गोल्ड ईटीएफ को गैर-इक्विटी फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है। संदर्भ के लिए, दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर आमतौर पर बिना इंडेक्सेशन के 12.5% कर लगाया जाता है, जबकि अल्पकालिक लाभ पर स्लैब दरों या नए नियमों के आधार पर कर लगाया जाता है।
एयूएम एवं तरलता : बड़े फंडों के परिणामस्वरूप आम तौर पर बोली-मांग प्रसार कम होता है।
व्यय अनुपात : TER आमतौर पर लगभग 0.34% और 0.70% के बीच होता है। कम लागत का मतलब आमतौर पर समय के साथ बेहतर ट्रैकिंग होता है।
ट्रैकिंग गुणवत्ता : प्रकटीकरण में किसी भी ट्रैकिंग त्रुटि और विसंगतियों के लिए प्रत्येक तथ्य पत्रक की समीक्षा करें।
स्प्रेड अनुशासन : ऑर्डर देने से पहले एनएसई पर लाइव कोट्स की जांच करें, और स्प्रेड का भुगतान करने से बचने के लिए लिमिट ऑर्डर का उपयोग करें।
परिचालन में आसानी : यदि आपके पास डीमैट खाता नहीं है, तो उसी हाउस से संबंधित गोल्ड ईटीएफ एफओएफ संस्करण पर विचार करें।
1) क्या गोल्ड ईटीएफ भौतिक सोना या एसजीबीएस खरीदने से बेहतर है?
ईटीएफ तरलता और आसानी के मामले में बेहतर प्रदर्शन करते हैं। एसजीबी (विशेषज्ञ बांड) परिपक्वता पर बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं क्योंकि इनमें ब्याज और भुनाने पर संभावित पूंजीगत लाभ कर छूट मिलती है। हालाँकि, ये आपको वर्षों तक बंधक बनाए रखते हैं और बाज़ार में व्यापक छूट/प्रीमियम के साथ व्यापार करने में सक्षम बनाते हैं।
2) मेरे पोर्टफोलियो का कितना हिस्सा सोने में होना चाहिए?
कई परिसंपत्ति-आवंटन ढाँचे विविधीकरण और संकटकालीन हेजिंग के लिए 5-15% का सुझाव देते हैं। केवल तभी उच्चतर दर चुनें जब आपकी आय या वित्तीय योजना इक्विटी में गिरावट के प्रति संवेदनशील हो।
3) क्या सभी गोल्ड ईटीएफ एक जैसे हैं?
वे एक ही अंतर्निहित परिसंपत्ति को ट्रैक करते हैं, लेकिन लागत, ट्रैकिंग गुणवत्ता, एयूएम और ट्रेडिंग स्प्रेड में भिन्न होते हैं। कई वर्षों की अवधि में, कम टीईआर और बेहतर टीई/टीडी आमतौर पर थोड़े बेहतर प्राप्त रिटर्न में दिखाई देते हैं।
निष्कर्षतः, 2025 में अधिकांश भारतीय निवेशकों के लिए, बड़े, कम लागत वाले, तरल गोल्ड ईटीएफ, भौतिक बुलियन के झंझटों या एसजीबी के लॉक-इन के बिना सोने में निवेश प्राप्त करने का सबसे व्यावहारिक तरीका बने रहेंगे।
हालांकि, 23 जुलाई 2024 को या उसके बाद बेचे जाने वाले गैर-इक्विटी म्यूचुअल फंडों के लिए करों को ध्यान में रखना याद रखें, और स्प्रेड को न्यूनतम करने के लिए लिमिट ऑर्डर का उपयोग करें।
अस्वीकरण: यह सामग्री केवल सामान्य जानकारी के लिए है और इसका उद्देश्य वित्तीय, निवेश या अन्य सलाह के रूप में नहीं है (और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए) जिस पर भरोसा किया जाना चाहिए। इस सामग्री में दी गई कोई भी राय ईबीसी या लेखक द्वारा यह सुझाव नहीं देती है कि कोई विशेष निवेश, सुरक्षा, लेनदेन या निवेश रणनीति किसी विशिष्ट व्यक्ति के लिए उपयुक्त है।
जानें कि शेयर बाजार में सूचकांक क्या है, यह कैसे काम करता है, और निवेशकों और बाजार के प्रदर्शन के लिए यह क्यों महत्वपूर्ण है।
2025-08-13
ट्रेडिंग में ICT का पूर्ण रूप जानें, यह बाजार की रणनीतियों को कैसे आकार देता है, और आप स्मार्ट, डेटा-संचालित ट्रेडिंग के लिए ICT अवधारणाओं को कैसे लागू कर सकते हैं।
2025-08-13
जानें कि मूल्य कार्रवाई व्यापार क्या है, यह बाजारों और समय-सीमाओं में कैसे काम करता है, और व्यापारी किन प्रमुख पैटर्न और रणनीतियों पर भरोसा करते हैं।
2025-08-13
