Как дивидендные акции могут со временем увеличить ваше богатство

Для многих трейдеров идея зарабатывать деньги на акциях, не продавая их, кажется мечтой. Именно это предлагают дивидендные акции — способ получать регулярный доход, не теряя своих акций. Если вы новичок в мире дивидендов, это руководство расскажет вам, что это такое, почему они важны и как выбрать правильные для вашего портфеля.

Что такое дивидендные акции?

По своей сути дивидендные акции — это акции компаний, которые выплачивают часть своей прибыли инвесторам. Вместо того чтобы сохранять все свои доходы для реинвестирования в бизнес, эти компании распределяют часть своей прибыли в форме дивидендов — обычно в виде денежных выплат, хотя иногда и в виде дополнительных акций.

Существует несколько различных типов дивидендов:

Денежные дивиденды — наиболее распространенный тип, при котором компании выплачивают инвесторам фиксированную сумму за каждую принадлежащую им акцию.

Дивиденды по акциям — вместо наличных денег инвесторы получают дополнительные акции.

Специальные дивиденды — единовременная выплата, часто предоставляемая, когда у компании исключительно сильный финансовый период.

Многие хорошо зарекомендовавшие себя компании, особенно в таких секторах, как потребительские товары, коммунальные услуги и здравоохранение, известны тем, что регулярно выплачивают дивиденды. Это часто стабильные, прибыльные предприятия с предсказуемыми доходами — качества, которые делают их привлекательными для инвесторов, ищущих стабильную прибыль.

Зачем инвестировать в дивидендные акции?

Итак, почему вам стоит обратить внимание на дивидендные акции? Для начала, они предлагают уникальное сочетание дохода и потенциала роста. В отличие от акций роста, которые полагаются исключительно на рост цены акций, дивидендные акции обеспечивают стабильный поток дохода независимо от рыночных условий. Это делает их особенно привлекательными в периоды рыночной волатильности, когда цены акций могут сильно колебаться.

Но это не просто стабильность. Дивидендные акции часто ассоциируются с устоявшимися, финансово стабильными компаниями. Это компании, которые выдержали испытание временем — вспомните таких гигантов, как Coca-Cola, Johnson & Johnson или Procter & Gamble. Инвестируя в эти компании, вы не просто делаете ставку на их будущий рост; вы также используете их проверенную историю прибыльности.

Еще одним преимуществом является сила сложного процента. Когда вы реинвестируете свои дивиденды — вручную или через план реинвестирования дивидендов (DRIP), — вы по сути заставляете свои деньги работать. Со временем это может привести к экспоненциальному росту вашего инвестиционного портфеля. Представьте себе, что вы зарабатываете дивиденды на дивидендах, которые вы уже получили. Это похоже на эффект снежного кома, когда ваше богатство растет все быстрее и быстрее с течением времени.

На что обращать внимание при выборе хороших дивидендных акций

Не все дивидендные акции созданы равными. Некоторые предлагают высокую доходность, но не являются устойчивыми, в то время как другие обеспечивают стабильные, растущие выплаты с течением времени. Чтобы отделить хорошее от плохого, вот несколько ключевых факторов, которые следует учитывать:

Доходность дивидендов – это процент от цены акций, выплачиваемый в виде дивидендов каждый год. Слишком высокая доходность (выше 8-10%) может указывать на финансовые проблемы, поэтому важно сбалансировать высокую доходность с устойчивостью.

Коэффициент выплат – измеряет, какая часть прибыли компании идет на дивиденды. Коэффициент выше 80% может быть красным флагом, поскольку компания может испытывать трудности с выплатами в трудные времена.

Рост дивидендов . Компании, которые на протяжении многих лет постоянно увеличивают свои дивиденды (например, «Дивидендные аристократы»), демонстрируют финансовую устойчивость и стремление вознаграждать инвесторов.

Также важно оценить общее финансовое состояние компании. Сильные доходы, управляемый долг и надежная бизнес-модель — все это признаки того, что компания может поддерживать свои дивиденды в долгосрочной перспективе.

Поиск возможностей в дивидендных акциях

При формировании портфеля, ориентированного на дивиденды, полезно сосредоточиться на отраслях, известных своими надежными выплатами. Некоторые секторы, как правило, предлагают более высокие и стабильные дивиденды, чем другие, в основном потому, что их бизнес генерирует постоянный доход независимо от экономических условий.

Например, такие коммунальные предприятия, как National Grid, часто имеют хорошую историю дивидендов, поскольку людям всегда нужны электричество и газ. Аналогичным образом компании в секторе потребительских товаров первой необходимости, например, те, которые производят товары для дома, продукты питания и напитки, поддерживают стабильную прибыль, что делает их привлекательными для инвесторов в дивиденды. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) также выделяются, поскольку они по закону обязаны распределять большую часть своих доходов в виде дивидендов.

В этих секторах компании с долгой историей увеличения дивидендов, как правило, являются более безопасными ставками. Такие компании, как Procter & Gamble и Coca-Cola, смогли увеличить свои выплаты на протяжении десятилетий, продемонстрировав финансовую мощь и устойчивость. Это не обязательно самые высокодоходные акции, но они отдают приоритет устойчивому долгосрочному росту дивидендов, а не краткосрочным выплатам.

Хотя соблазнительно выбирать акции с самой высокой доходностью, более сбалансированный подход — сочетание высокодоходных акций с акциями, обеспечивающими надежный рост дивидендов — может помочь создать более стабильный источник дохода с течением времени.

В заключение, дивидендные акции предлагают уникальное сочетание пассивного дохода, стабильности и долгосрочного потенциала роста. Независимо от того, ищете ли вы стабильный денежный поток или способ постепенного накопления богатства, они могут стать ценным дополнением к вашему портфелю. Главное — выбирать компании с устойчивыми дивидендами и сильными финансовыми показателями, гарантируя, что ваши инвестиции будут продолжать расти с течением времени.

Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или иным советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для какого-либо конкретного человека.