Risiko Tukar Rata Interes dan Tukar Uang

2023-08-09
Ringkasan:

swap tarik bunga dan swap valuta, sebagai instrumen keuangan, tidak hanya membantu investor dan bisnis mengelola resiko tetapi juga membawa resiko tertentu. Risiko yang dihadapi oleh swap tingkat bunga dan swap valuta terutama termasuk risiko tingkat bunga, risiko likiditas, dan risiko kredit.

swaps rata bunga dan swaps valuta adalah kontrak derivat umum dipasar keuangan digunakan untuk mengelola dan memindahkan tingkat bunga dan uangrisiko.


Swap rata bunga adalah swap antara hutang dari mata uang yang sama, sementaraswaps mata uang adalah swaps antara hutang mata uang yang berbeda. Kedua pihakterlibat dalam pertukaran uang adalah uang, dan hutang dan hutang merekahubungan tidak berubah. Rata swap awal dihitung berdasarkankurse swap spot yang disetujui. Tujuan swap uang adalah untuk mengurangibiaya pendanaan dan mencegah kerugian disebabkan fluktuasi kursus pertukaran.


Mereka juga membawa risiko tertentu sendiri.


Risiko swap tingkat bunga termasuk aspek berikut:

1. Risiko tingkat bunga

Intinya swap tingkat bunga adalah untuk menukar aliran pembayaran pada tetap dantingkat bunga yang mengambang. Jika tingkat bunga pasar sebenarnya tidak cocokharapan, satu pihak akan menghadapi resiko perubahan dalam jumlah bayaran. Untukcontoh, jika tingkat bunga tetap lebih tinggi dari tingkat bunga pasar,parti yang menerima tingkat bunga yang mengambang mungkin perlu membayar lebih banyak bunga.


2. Risiko cairan

Jika salah satu pihak perlu menyelesaikan transaksi secara awal atau memindahkankontrak kepada investor lain selama periode kontrak, ia mungkin menghadapi likiditasrisiko. Karena pasar swap tingkat bunga disediakan dengan likiditas olehkontraparti, tanpa pembeli atau penjual yang cukup, perdagangan mungkinsulit.


3. Risiko kredit

Kedua pihak yang terlibat dalam swap tingkat bunga mungkin memiliki risiko kredit, artinyabahwa salah satu pihak tidak dapat memenuhi kewajiban kontrak. Jika satu pestagagal atau gagal, pihak lain mungkin tidak dapat menerimabayaran yang pantas mereka dapatkan.


Risiko swap uang juga memiliki aspek yang sama.

1. Risiko kurse Exchange

Swap uang melibatkan pertukaran mata uang yang berbeda, jadi kurse pertukaranfluktuasi bisa menyebabkan kehilangan bagi kedua pihak yang terlibat dalam transaksi. Jikauang setempat salah satu pihak mengalami depreciasi, pihak lain mungkin perlu membayar lebihuang lokal.


2. Risiko cairan

Sama seperti swap rata bunga, jika salah satu pihak perlu menghentikantransaksi atau transfer kontrak sebelumnya, itu mungkin menghadapi risiko likiditas.Karena pasar swap uang juga membutuhkan pembeli dan penjual yang cukup untukmenyediakan likiditas,


3. Risiko kredit

Ada risiko kredit bagi kedua pihak yang terlibat dalam transaksi swap valuta,terutama dalam kontrak jangka panjang. Jika salah satu pihak gagal memenuhi kontraknyakewajiban atau melanggar kontrak, pihak lain mungkin tidak dapat menerimabayarannya seharusnya.


Untuk mengelola risiko ini, kedua pihak transaksi biasanya mengambilberbagai tindakan, seperti secara regular mengawasi risiko pasar, mendirikanstrategi manajemen risiko yang sesuai, dan memilih kontraparti yang dipercaya.Selain itu, kontrak juga dapat memasukkan istilah dan kondisi spesifik untuk mengelolarisiko dan memastikan perkembangan lancar transaksi. Kedua pihaktransaksi harus sepenuhnya memahami dan mengevaluasi risiko-risiko ini, mengembangkanstrategi manajemen resiko yang sesuai, dan mencari nasihat profesional ketikaperlu.


Penolakan: investasi melibatkan risiko. isi artikel ini bukanlah saran investasi dan tidak merupakan tawaran atau permintaan untuk menawarkan atau merekomendasikan produk investasi apapun.

ETF XLK: Cetak Biru Pedagang untuk Sektor Teknologi

ETF XLK: Cetak Biru Pedagang untuk Sektor Teknologi

Jelajahi XLK ETF dari sudut pandang pedagang—mencakup likuiditas, biaya, tren volume, dan taktik pengaturan waktu untuk eksposur pasar jangka pendek.

2025-07-18
Haruskah Anda Membeli atau Menjual Minyak Mentah Sekarang?

Haruskah Anda Membeli atau Menjual Minyak Mentah Sekarang?

Pelajari cara mengevaluasi keputusan beli atau jual minyak mentah menggunakan tren makro, analisis teknis, dan pengaturan perdagangan strategis untuk eksekusi waktu nyata.

2025-07-18
Arti Trading yang Sebenarnya: Pandangan Taktis bagi Trader

Arti Trading yang Sebenarnya: Pandangan Taktis bagi Trader

Pelajari makna perdagangan yang sesungguhnya—kerangka waktu, alat, dan pola pikir yang penting bagi para pedagang yang menavigasi pasar yang fluktuatif dan bergerak cepat.

2025-07-18