投资交易领域的绝佳学位与证书

2023年02月22日
摘要:

不管从事哪行哪业,从事者都需要掌握一些关键技能,更别说是投资交易领域了。有些技能是需要时间和经验的沉淀才能有所掌握的,而有些是可以根据正规教育即可学到的。

从事任何职业的人都需要掌握一些关键技能,投资交易领域也如此。


其中一些技能是随着时间推移所掌握的软技能,例如专注和控制力。其他技能则需要更多的正规教育,包括对经济学、金融市场、技术分析和研究的深刻理解。


为了帮助阐明特定学位如何为年轻人今后从事交易或投资做好准备,本篇文章EBC金融就给各位详尽地分析下。


投资与交易行业的日常职责

虽然电影可能会让我们以为交易员就是整天都在熙熙攘攘的证券交易所里大喊大叫,但如今的情况已不再如此。尽管少数交易者仍然使用这种拍卖式方法进行交易,但大多数交易者每天都在电脑前以电子方式买卖资产。


交易者必须不断进行研究和分析,以确定特定资产的潜在价格模式。这包括密切关注金融市场的日常动向,以及考虑更广泛的经济趋势。然后交易者使用这些信息来做交易决策。

我们可以将投资职业分为两大类——资产管理(“买方”)和投资银行(“卖方”)。投资银行头寸通常是大量量化的,而资产管理通常涉及建立关系和帮助客户实现目标。


资产管理中的投资职位包括研究分析师、投资组合经理和财务顾问。具有投资成分的投资银行职业包括交易,但也包括公司金融、衍生品、股票和固定收益研究、新兴市场、研究分析师(资产管理和投资银行都存在分析师职位)。


所有这些职位的共同点是非常注重数字、研究和分析。


本科学位

投资交易领域的本科学位

现在我们对日常职责有了更好的了解,接下去将介绍一些适合未来从事交易和投资领域的大学学位。我们罗列了以下六个方向:

金融

经济学

商业管理

计算机科学

统计学

应用数学、工程和物理

这些学位中的每一个都涵盖不同的学科,因此有助于为略有不同的职业做好准备。这也取决于您的长期目标。某些学位提供了更广泛的经验,几乎可以将其应用于任何金融职业。


金融

对于任何金融职业来说,最适用的学位无疑是金融学位。但是,金融学士学位究竟涵盖哪些内容呢?

虽然课程的确切内容取决于学校,但任何金融课程的主要目标都是教学生投资。这包括交易、投资组合管理和资本预算。具体课程可能包括涉及公司财务、投资、会计、固定收益证券和财务报告等主题的课程。

尽管这取决于课程,但许多学校为学生提供了参与现实生活中的投资组合管理的机会,这可以帮助毕业生在求职时脱颖而出。金融学位涵盖的课程可以帮助学生为从事交易或投资的职业做好准备,但它也适用于金融领域的其他工作。


经济学

一个大学本科经济学学士学位,也适用于大部分金融领域,但比金融学士学位更细分。

经济学包括研究商业周期、经济指标、利率、货币以及货币和财政政策。大部分信息是通过研究历史趋势、先前政策决定的经济影响以及过去的经济大事件。通过为历史数据分析,让学生可以更好地了解当前事件和政策决定。

经济学学位可以让学生为许多交易和投资职业做好准备。因此,学生可以在很大程度上根据个人喜好在金融和经济学学位之间进行选择,金融是个股分析的更好选择,而经济学对全球宏观投资更有利。


工商管理

就像金融学位一样,工商管理学士学位提供了适用于大多数金融职位。可以说,与金融学位相比,工商管理提供了更多的职业灵活性。这是因为,除了交易和投资之外,工商管理学位还可以让学生为从事会计、审计、预算分析甚至财务咨询方面的职业做好准备。

工商管理学位最常见的专业包括会计、管理、商业沟通和市场营销。无论选择哪个专业,大多数工商管理学位的课程都包括商业统计、商业法和商业沟通。

工商管理学位的与众不同之处在于,虽然该学位主要侧重于金融概念,但与大多数其他金融类学位相比,它更侧重于沟通和批判性思维技能。该学位的综合性质使其成为那些寻求更广泛的教育经验或更灵活的职业选择的人的理想选择。


计算机科学

在从事交易或投资职业时,计算机科学可能不是第一个想到的学位。尽管如此,随着交易变得更加计算机化,更好地理解计算机将成为一项越来越有价值的技能。计算机科学学位还可以帮助毕业生在金融或工商管理等更广泛学位的同龄人中脱颖而出。

尽管所需的具体课程取决于学校和课程,但大多数课程将涵盖算法、人工智能、数据逻辑、数据管理、操作系统、编程语言和统计学。

虽然任何交易者都可以从计算机科学背景中受益,但公司通常会在一些关键领域寻找具有计算机科学经验的员工。这些领域之一是风险管理团队,其中计算机科学家是必不可少的。公司还需要计算机科学家来协助进行算法交易。交易算法在整个交易过程中变得越来越普遍,尤其是在高频交易、做市和统计套利中。


统计学

统计学教导学生如何收集,整理和分析数据,然后解释信息,以帮助决策。统计学课程也往往与经济学、会计学和金融学中教授的一些信息和课程重叠。

如前所述,那些拥有计算机科学学位的人通常作为风险管理团队的一员或负责创建复杂的交易算法。这也往往是那些拥有统计学学位的人工作的地方,统计学学位可以说提供了更多的灵活性。

因此,对于那些对金融量化方面更感兴趣的人来说,统计学是一个很好的学位选择,例如算法交易。


应用数学、工程和物理

我们将这三者放在一起,尽管它们完全不同,但它们对投资和交易职业的影响却惊人地相似。

这些学位与此我们之前罗列的其他学位之间的区别在于,适用的职位和可选择行更专更窄。好的方面是更专业化和更具竞争力,欠缺的方面就是更少的选择和更少的灵活性。

一些希望拥有更多元化团队的公司可能会在这些领域中的任何一个领域找到适合交易职位的背景。话虽如此,这些学位通常更适合希望研究交易和投资技术方面的学生。

衍生品市场是具有应用数学、工程和物理学背景的人往往最受追捧的领域。在这些职业中取得优异成绩的关键不仅是理解这些高度量化的概念,还在于能够创造性地以新的和新颖的方式应用它们。

虽然直觉反应和情绪会影响交易,但我们进行的大多数交易都是基于某种或几种数学方程。随着计算机和其他技术在交易和投资中的作用不断增加,数学专业知识的价值可能会随之增长。


您就读的大学重要吗?

投资交易领域的常春藤盟校

最有影响力的交易和投资职业通常与常春藤盟校有关。最好的投资银行、咨询公司和律师事务所都倾向于雇用常春藤盟校的毕业生,和那些精英大学攻读研究生学位的人。


硕士学位

对于大多数入门级职位来说,学士学位就足够了,但随着您在公司晋升,您可能会发现许多更高级别的职位需要硕士学位。

对于那些对更专业的职业感兴趣的人,硕士课程提供了一个比大多数本科课程更专注的机会。例如,如果您对算法交易感兴趣,您可以选择获得计算机科学、统计学甚至应用数学的本科学位。然后,在硕士阶段,您可以攻读计算金融学位。

一般来说,最好的研究生学位和他们为学生准备的职位与本科学位是一样的。例如,统计学硕士学位比本科统计学学位提供更多的深度和复杂性,但教授的核心原则仍然相似。因此,它为学生准备的领域也保持相似。


工商管理硕士(MBA)

在几乎所有金融领域,最理想的硕士学位是工商管理硕士(MBA)。获得 MBA 学位受到如此追捧的原因之一是它包括金融、会计、管理、金融市场、传播、经济学和创业等多种课程。这使得 MBA 非常适合寻求更全面的学位选择且可能更喜欢管理职位的学生。


金融或经济学硕士

这些课程在许多方面看起来与 MBA 相似,但包括更多的专业化。金融或经济学硕士将涉及公司财务、预测、风险管理、经济学和货币政策等主题。


博士

希望聘请个人担任计算金融职位的公司通常希望获得博士学位的人,会安排在定量研究部。

那些已经获得硕士学位的人可以选择通过获得特定的认证来提升他们的知识、经验和工作前景。


认证

金融界存在数量惊人的认证和执照。执照是专业人士开展业务必须获得的最低限度。金融领域包括许多许可证,但最常见的是 Series 7,这是代表他人买卖证券所必需的。

投资交易领域的认证

那些希望磨练自己的技能、更多地了解自己的行业或在竞争激烈的领域中脱颖而出的人可能会发现,获得认证对他们的职业生涯有好处,有时甚至比获得研究生学位更有好处。


在几乎所有金融领域工作的人;股票、债券、商品、期权等,通常都有其特定领域的认证选项。如果您选择获得特定认证,请确保做好功课并确保提供认证的组织信誉良好,并且认证确实增加了价值。


对于那些寻求适用于交易和投资的认证的人来说,最值得注意的四个认证是 CFA、CPA、CFP 和 CMT。


特许金融分析师 (CFA)

CFA 认证是所有认证中最难获得的认证之一。该计划包括投资和证券领域的十个投资主题的内容。要获得此称号,您必须通过一系列三项测试,其中两项每年仅提供一次。即使您第一次参加每项考试都通过了(这种情况相对较少),获得认证仍然需要两年多的时间。

CFA协会建议学习总时间 1,000 小时,因此这门课程通常被认为等同于硕士学位。


注册会计师 (CPA)

CPA 是金融和会计领域最知名的认证之一。注册会计师在会计师、税务专家和金融分析师中最为常见。因此,该认证更适合那些希望从事专注于财务分析的职业的人。美国注册会计师协会 (AICPA) 是提供认证的组织。该认证需要 150 小时的课程作业。


注册理财规划师 (CFP)

顾名思义,CFP 认证侧重于财务规划。因此,对于那些对交易感兴趣的人来说,此认证可能不是最佳选择,而是更适合那些希望在投资领域从事职业并专注于财务规划的人。CFP 委员会负责管理 CFP 考试,其中包括一系列课程和七小时的考试。


特许市场技术分析师 (CMT)

特许市场技术(CMT)认证是最适合那些有兴趣成为职业交易者的人。CMT 认证侧重于技术分析,因此面向分析师角色。由于大多数交易至少涉及一定程度的技术分析,因此几乎所有交易者都可能会发现此认证有益。CMT 由 CMT 协会管理,包括一系列三门考试。


其他基本技能

我们已经研究了从事交易或投资的职业所需的教育和经验,但与任何职业一样,一些基本技能超出了课堂教授的范围。即使拥有相关学位、硕士学位和正确的认证,如果没有一些基本技能,您仍然可能无法在快节奏和竞争激烈的金融世界中脱颖而出。

对于那些希望超越入门级职位或希望在更具竞争力的公司从事职业的人来说尤其如此。下面,我们将快速介绍一些在交易和投资方面表现出色所需的技能。

投资交易领域其他基本技能

每个职业都有一些必要的技能。雇主希望交易员积极进取,注重细节,能够很好地处理压力。从事投资资产管理类别的人员必须具备出色的沟通技巧。收集、解释和应用数据的能力对于任何分析角色都是必不可少的。但除了这些预期技能之外,其他三个品质也可以让您在任何金融职业中脱颖而出。


学习者心态

金融是一个快节奏的环境,学习总是有益的。好奇心和持续学习力将帮助您保持最新状态,从而保持竞争力。


健康的怀疑主义

在交易和投资中,很容易陷入最新的热潮中。但长期的成功需要保持怀疑和冷静的能力,避免参与每一种短期投机。


勤奋和坚持,理性和耐心

高质量的投资需要做足功课。懒惰和自满是会使交易和投资变得糟糕,专业人士不仅需要勤奋和坚持,也需要理性和耐心。


【EBC平台风险提示及免责条款】:本材料仅供一般参考使用,无意作为(也不应被视为)值得信赖的财务、投资或其他建议。

熔断机制的作用与运作原理

熔断机制的作用与运作原理

熔断机制是针对金融市场极端波动而设立的风险控制措施,通过暂停交易维护市场稳定。触发条件由监管机构规定,一般是市场指数累计涨跌幅达到一定百分比时。

2024年05月23日
北向资金及其停止披露的分析

北向资金及其停止披露的分析

北向资金是从香港通过沪深港通进入中国股市的境外资金,对A股市场走势和投资者情绪产生影响。停止披露或许增加了透明度,但也带来了交易挑战和短期波动。

2024年05月23日
龙头股的选择与买卖技巧

龙头股的选择与买卖技巧

龙头股是行业领先企业,以及市场关注度高的个股,选择和交易需综合考虑市场情绪、基本面和技术指标,设立止损和止盈点,把握时机灵活调整,实现投资目标。

2024年05月22日